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| 以假冒銀行通知遭人冒用身分，盜辦信用卡或現金卡方式詐欺： |
發起人 社區總幹事
 2012-01-09 18:29:09 IP:61.228.120.*** 歹徒藉著電話、簡訊或偽造銀行催繳通知單作為媒介，通知民眾信用卡或現金卡費用逾期未繳，並留一市內電話，讓民眾誤認此為銀行電話進行回撥，待民眾回撥後，歹徒再以設計好的手法詐欺民眾，犯罪流程如下所述： 歹徒假冒銀行行員向民眾催收欠繳費用，然而大部分民眾會對歹徒告知其未辦過歹徒所稱之信用卡或現金卡，歹徒即以民眾個人資料外洩，遭偽卡集團冒用身分盜辦信用卡遭盜刷、盜領，製造民眾緊張，並進一步對民眾謊稱須向警政機關報案，假警察再對民眾謊稱其涉嫌詐欺案件，戶頭可能會被冒領或遭檢察官凍結，為了維護本身權益，要求民眾申請「金融監控」，提供一個帳戶給民眾，稱此為「國家安全監理帳戶」(皆為歹徒之人頭帳戶)，於是利用民眾對ATM提款機不熟悉或對語音約定轉帳功能不了解，引誘其辦理轉帳，藉以騙取民眾上當。 預防之道： 告知民眾，銀行絕對不會於電話中留下聯絡電話，亦不會以電話通知民眾該事，並向其告知警察人員絕對不會於電話中對民眾製作筆錄，因筆錄之製作需於警察機關現場製作，且製作筆錄時，還須現場錄音、錄影簽章之後，才能證明所作筆錄為真實，如只憑錄音之筆錄法官不予採信，另政府也無設置「國家安全監理帳戶」對民眾之財產進行監管之制度。  |
